Kiedy najlepiej przejść na emeryturę? W tych miesiącach może się to bardziej opłacać...

Należy pamiętać, że wybór odpowiedniego momentu na przejście na emeryturę może wpłynąć na wysokość otrzymywanego świadczenia. Według ekspertów, rok 2024 przynosi szczególnie korzystny okres dla osób planujących emeryturę. Eksperci wykazują, że luty jest najlepszym momentem na przejście na emeryturę w tym roku. Decydując się na emeryturę w lutym, korzyści obejmą opłacalne tablice dalszego trwania życia oraz rekordową marcową waloryzację świadczeń. Według informacji z Business Insider, osoby, które zdecydują się na emeryturę w lutym, mogą otrzymać nawet o około 500 zł więcej w porównaniu z tymi, którzy wybiorą kwiecień jako miesiąc przejścia na emeryturę.

Dlaczego luty jest najlepszym momentem na przejście na emeryturę w 2024 roku? Kapitał emerytalny zostanie uwzględniony w procesie kwartalnej waloryzacji, co skutkować będzie natychmiastową waloryzacją świadczenia emerytalnego. Jak informuje Łukasz Kozłowski, główny ekonomista Federacji Przedsiębiorców Polskich cytowany przez Business Insider, w lutym nadal obowiązywać będą korzystne tablice dalszego trwania życia, wpływające na wysokość świadczeń. Dodatkowym atutem jest uniknięcie utraty przyszłorocznej trzynastej emerytury, wypłacanej w kwietniu.

Korzystnym momentem do przejścia na emeryturę może być również lipiec, szczególnie dla osób, które nie mają możliwości przejścia na emeryturę w lutym. W czerwcu kapitał zgromadzony w ZUS zostaje poddany waloryzacji. W poprzednim roku waloryzacja była znacząco wysoka, z uwagi na czynniki takie jak inflacja.

W roku 2023 wskaźnik waloryzacji wyniósł imponujące 14,8 proc., co miało znaczący wpływ na wysokość świadczeń emerytalnych, zwiększając je nawet o 500 zł miesięcznie. Dziennik Fakt zdecydował się na przedstawienie konkretnych przypadków:

1. Dla 60-latki, która zgromadziła 400 tys. zł emerytalnego kapitału, wybór między majem a lipcem 2023 roku miał istotne konsekwencje. Przechodząc na emeryturę w maju, otrzymałaby 1 573 zł świadczenia, natomiast decydując się na emeryturę w lipcu, dzięki czerwcowej waloryzacji kapitału w ZUS, jej świadczenie wzrosło aż do 457 600 zł, co przełożyło się na 1 799 zł miesięcznie (o 226 zł więcej).
2. Podobnie sytuacja wyglądała dla 70-latka, który zgromadził 600 tys. zł emerytalnego kapitału. Przechodząc na emeryturę w maju 2023, otrzymałby 3 538 zł świadczenia, natomiast wybierając lipiec, świadczenie wyniosłoby około 4 000 zł. To doskonałe przykłady, jak istotna może być świadoma decyzja dotycząca terminu przejścia na emeryturę w kontekście korzystnej waloryzacji kapitału emerytalnego.